Como abrir uma empresa de BPO financeiro? Quanto cobrar?

Empreendedores que desenvolvem um perfil focado em finanças, geralmente encontram grandes oportunidades de investimento, se for o seu caso, talvez seja o momento de aprender como abrir uma empresa de BPO financeiro, já pensou nisso?

O Brasil ganhou muita relevância no mercado de BPO a nível global nos últimos anos, e ocupa a quinta posição no ranking de empresas de terceirização. Quer saber o que precisa para ser um BPO financeiro e quais os primeiros passos? Confira a leitura!

Como abrir uma empresa de BPO financeiro em 6 passos detalhados

Embora seja uma realidade para poucos, o empreendedorismo no Brasil cresce a passos largos. O mais curioso, porém, é que alguns segmentos chamam mais atenção, como o setor financeiro, onde muitos consideram até abrir uma financeira.

Nesse contexto, o BPO financeiro se mostra uma tendência em alta, pois representa um serviço imprescindível para empresas de todos os portes.

Relevância do BPO financeiro de forma resumida

A sigla BPO vem do inglês Business Process Outsourcing, e representa a terceirização de processos financeiros e contábeis. Na prática, quer dizer que uma empresa contrata um BPO para que este negócio gerencie aspectos, como:

• Contas a pagar e receber
• Reconciliação bancária
• Folha de pagamento
• Relatórios financeiros
• Processo de cobrança

Com isso, a contratante procura mais eficiência, redução de custos e espaço para planejar e executar ações que estruturam seu crescimento. É isso que você realmente quer? Então, mostrarei como abrir uma empresa de BPO agora!

1. Compreensão do mercado e planejamento comercial

A abertura acima deixa evidente que falamos sobre montar um negócio sob forte responsabilidade financeira e jurídica. No dia a dia, você terá que gerenciar toda a estrutura financeira do cliente, entende?

Isso envolve diversas demandas sensíveis, como gestão de contas a pagar, agendamento de pagamentos, emissão de notas fiscais, transações financeiras, entre outras coisas que fazem do BPO um braço de confiança da contratante.

Então, responda: “tem como abrir uma empresa de BPO financeiro sem um planejamento inicial coeso e profissional?”. Negligenciar o plano de negócios é terrível e põe seu futuro em jogo.

O que envolve o planejamento inicial do BPO financeiro?

• Faça uma análise da demanda atual e alinhe ao público-alvo.
• Mapeie sua concorrência e destaque sua operação atual.
• Faça um levantamento das tendências e inovações tecnológicas.
• Defina missão e valores da empresa para direcionar ações.
• Detalhe as oportunidades e ameaças do mercado.
• Especifique como os serviços complementam a demanda do cliente.
• Desenvolva um plano financeiro robusto, como custos iniciais, fluxo de caixa, ponto de equilíbrio e previsibilidade de receita.

2. Estruturação legal e administrativa do BPO financeiro

A burocracia para montar um BPO financeiro geralmente é um divisor de águas que separa os empreendedores com seriedade profissional. Novamente, falamos de uma empresa que terá acesso direto ao setor mais sensível do cliente, o financeiro.

Então, não se espante com os processos de legalização, autorização e compliance, pois as exigências são uma dura realidade. Sem falar que a documentação muda de região para região, mas você pode contar com um profissional para:

1. Estrutura jurídica: de acordo com o porte da empresa, adeque-se às estruturas como MEI, EIRELI, LTDA ou S/A. Isso é fundamental porque determina a base de recolhimento e pagamento de impostos.
2. Registro na Junta Comercial: formalize sua empresa diretamente na junta comercial do estado.
3. Obtenção de Licença e Alvará: atente-se às licenças municipais e estaduais, tudo começa com uma visita à prefeitura.
4. Contrato Social: sua empresa de BPO também precisará de um contrato social que expõe os serviços e delimite o campo de atuação legal.
5. Adesão às Normas Contábeis: por meio de um contador de confiança, seu negócio precisa se adequar às normas contábeis e aspectos fiscais.

Atualmente, muitas empresas “quebram a cara” justamente por não dar a devida atenção à formalização, fuja deste problema!

3. De olho na infraestrutura física e na aquisição de tecnologias

Como a interação e execução dos serviços acontecem em ambiente virtual hoje, não há necessidade de grandes investimentos em estrutura física.

Obviamente, contar com um escritório bem localizado, com infraestrutura bacana, boa segurança e equipamentos, é essencial. Contudo, o grosso do investimento inicial está na aquisição de tecnologias de última geração.

É impossível oferecer segurança, agilidade e eficiência operacional ao seu cliente, se você não dispuser de tecnologias como:

• Software de contabilidade eficaz.
• Sistema de gestão empresarial robusto (ERP).
• Ferramenta de automação robótica de processos (RPA).
• Plataformas de gestão de tesouraria e de pagamentos eletrônicos.
• Software específico para reconciliação bancária.
• Software moderno para folha de pagamento e geração de relatórios.
• Soluções profissionais para ampliar a segurança da informação.
• Serviços Cloud (nuvem) para armazenamento e backup otimizados.

Cada solução acima cumpre um papel fundamental na otimização dos seus processos financeiros e, sobretudo, dos clientes. Além do mais, é a única maneira de garantir 100% de compliance que a lei exige e que o seu cliente valoriza.

4. Contratação de profissionais qualificados

Provavelmente você não atuará solo quando finalmente montar sua empresa de BPO financeiro, correto? Na realidade, você precisará de uma equipe altamente especializada nos serviços financeiros que oferece aos clientes.

Nesse contexto, faça um processo de recrutamento e seleção com foco na qualificação em contabilidade, atendimento ao cliente, expertise em finanças e profissionais de TI para a manutenção do ambiente tecnológico da empresa.

Porém, acredito que um ponto muito importante hoje, é quanto à cultura organizacional. Desse modo, me refiro ao ambiente de trabalho, que precisa ser motivador, moderno, colaborativo e oferecer oportunidade de evolução ao profissional.

5. Como a operação e gestão de serviço em um BPO financeiro atrai clientes

Acredito não ser necessário falar muito sobre a importância do marketing digital e posicionamento da marca, né? Hoje você só atinge o público-alvo certo com máxima segmentação das estratégias de propaganda.

Todavia, algo que é igualmente indispensável para um BPO financeiro, é a qualidade dos serviços, a experiência comprovada e a geração de resultados. Então, se você transparecerbbb seriedade e profissionalismo, pode acreditar, fica mais fácil desenvolver uma carteira de clientes fidelizados. Mas para isso:

• Tenha alta padronização dos serviços.
• Ofereça pacote de serviço padrão para diferentes portes de empresa.
• Serviços personalizados conforme necessidades únicas do cliente.
• Monitoramento estratégico de indicadores de desempenho.
• Implementação de sistema de feedback para melhoria contínua.

6. Quanto custa abrir uma empresa de BPO financeiro?

Na lista de etapas sobre como abrir uma empresa de BPO financeiro, abordar o investimento é sempre algo sensível. No caso do negócio de BPO, os investimentos iniciais podem oscilar consideravelmente devido a incontáveis fatores.

Em linhas gerais, você deve investir valores entre R$400.000,00 como  um investimento mínimo, mas podendo superar R$1,5 milhão.

Tudo depende da infraestrutura física e digital, aquisição de softwares modernos, contratação de equipes, campanhas de marketing que se tornam recorrentes e licenças e permissões para operar. Por isso, faça um levantamento completo ainda na etapa de planejamento inicial!

BÔNUS: quanto custa um serviço de BPO financeiro? Aprenda a precificar os serviços da sua empresa

A precificação dos serviços é uma outra variável impossível de estabelecer, ainda mais quando você nem montou a empresa. Normalmente, as empresas cobram valores em formato de mensalidade, o que gera previsibilidade financeira.

Sugestão de preços para os serviços de BPO financeiro

1. Microempresas: os valores variam de R$500,00 a R$1.500,00 ao mês.
2. Pequenas empresas: entre R$2.000,00 a R$5.000,00.
3. Empresas de porte médio: mensalidades de R$6.000,00 a R$15.000,00.
4. Grandes empresas: valores acima de R$20.000,00 por mês.

Nesse momento, você sabe basicamente tudo sobre como abrir uma empresa de BPO financeiro, inclusive, quanto cobrar. Porém, não se acomode com as informações e procure adaptá-las ao escopo do seu negócio, tudo bem?

Espero muito que tenha gostado do conteúdo de hoje, compartilhe as dicas e até a próxima!